erken ödeme vade hesabı

[mirrr]

Aşağıdaki tabloda belirttiğim tarihlerdeki senetlerimi erken ödüyorum.her ayın sonu aldığım ürünlerin toplamını örneğin 50,000 tl ödeme tarihi 15.03.2009 alım yaptığım firma 30 gün opsiyon tanıyor yani senet ödeme tarihi 15.04.2009 oluyor.aşağıdaki tabloda erken ödeme yaptığım için 15.04.2009 ödeme tarihli senedin için kaç gün opsiyon kazanmış olurum.bunu hesaplaya bileceğim açil hesap tablosuna ihtiyacım var.umarım derdimi anlatabilmişimdir.ilgililere çok teşekkür ederim. İyi çalışmalar.





Borçlu olduğum senet tarihleri Borçlu olduğum senetlerin erken ödediğim tarihleri


21.12.2008 25,000 tl 21.11.2008 25,000 tl 1 ay erken ödedim

17.01.2009 85,000 tl 06.12.2008 50,000 tl 43 gün erken ödeme

17.01.2009 85,000 tl 19.12.2009 35,000 tl 30 gün erken ödeme

17.02.2009 80,000 tl 31.12.2008 10,000 tl 49 gün erken ödeme

17.02.2009 80,000 tl 15.01.2009 64,000 tl 34 gün erken ödeme

17.02.2009 80,000 tl 06.02.2009 7,000 tl 12 gün erken ödeme

17.03.2009 34,650 tl 23.01.2009 30,000 tl 54 gün erken ödeme

04.04.2009 35,500 tl 13.02.2009 25,800 tl 51 gün erken ödeme

 

[Ömer]

Merhaba,

Örnek tablo eklermisiniz..

 

[S.Yiğit]

Merhaba,

Kendiniz bir örnek oluşturun ve yapamadığınız şeyleri örnek üzerinde gösteriniz. Uzman hocalarımızda yardımcı olur.

 

[mirrr]

çok üzgünüm excel'içok az biliyorum.hazırlanmış örnekte yok.çalıştığım firma erken ödemeleriçin kaç gün erken ödemiş isem yeni 2,000 tl lik senetin ödeme tarihi 03.03.2009.bu seneti 02.02.2009 tarihinde bir ay erken ödedim.06.04.2009 ödeme tarihli 2,000 tl seneti firma 06.05.2009 tarihine erteliyor.eski ve yen senetlerin tutarları aynı olunca sorun yok kaçgün erken ödeme yapılmış ise ilave edip erteleme yapıyorun.sorun eski ve yeni senetlerin tutarları farklı olunca tutarlara göre hesap yapamıyorum.teşekkürler.

 

[Ömer]

çok üzgünüm excel'içok az biliyorum.hazırlanmış örnekte yok.çalıştığım firma erken ödemeleriçin kaç gün erken ödemiş isem yeni 2,000 tl lik senetin ödeme tarihi 03.03.2009.bu seneti 02.02.2009 tarihinde bir ay erken ödedim.06.04.2009 ödeme tarihli 2,000 tl seneti firma 06.05.2009 tarihine erteliyor.eski ve yen senetlerin tutarları aynı olunca sorun yok kaçgün erken ödeme yapılmış ise ilave edip erteleme yapıyorun.sorun eski ve yeni senetlerin tutarları farklı olunca tutarlara göre hesap yapamıyorum.teşekkürler.

O zaman ekteki dosyadan gidelim, eki inceleyip değerlendirimisiniz..

.

 

[mirrr]

erken ödeme vade ortalaması

teşekkürler

 

[Ömer]

Örnek dosyayı incelermisiniz..

.

 

[xxcell]

Sayın Espiyonajl, güzel bir örnek hazırlamış.

Yalnız, ürettiği sonuçlar hatalı çıkıyor.

Bunun sebebinin ortalama vade kuramının eksik kurulmasından ve ağırlıklı tutar hesaplamalarının hatalı olmasından kaynaklandığını düşünüyorum.

Antiparantez soruya müdahil olma sebebim, arkadaşımızın Özel Mesaj ile yardım talebidir.

-------------------------------

Soruyu anlaşılır şekilde tekrar toparlayıp ona göre cevap vereceğim.

Bir senet, vadesinden farklı tarihlerde parça parça ödenmiştir.
Bu senetten oluşan vade fark günü, Başka bir işlem için verilen farklı tutarlı bir senete nasıl yansıtılır?

Sayın espiyonajl'ın hazırladığı örnek dosya'da hazırladığım cevap ektedir. (Fonksiyon'un anlaşılması açısından tek hücrede toplamadım.)

 

[xxcell]

çok üzgünüm excel'içok az biliyorum.hazırlanmış örnekte yok.çalıştığım firma erken ödemeleriçin kaç gün erken ödemiş isem yeni 2,000 tl lik senetin ödeme tarihi 03.03.2009.bu seneti 02.02.2009 tarihinde bir ay erken ödedim.06.04.2009 ödeme tarihli 2,000 tl seneti firma 06.05.2009 tarihine erteliyor.eski ve yen senetlerin tutarları aynı olunca sorun yok kaçgün erken ödeme yapılmış ise ilave edip erteleme yapıyorun.sorun eski ve yeni senetlerin tutarları farklı olunca tutarlara göre hesap yapamıyorum.teşekkürler.

Sayın Mirrr,

Konuya daha iyi hakim olabilmen için sana konu hakkında detaylı bir örnek anlatacağım.

Örnek,

03.03.2009 vadesinde ödenmesi gereken 2.000 TL senet 02.02.2009 tarihinde ödenmiştir.

Bu senette oluşan 29 gün erken ödeme, 3.000 TL'lik 06.04.2009 vadeli senete nasıl yansıtılır?

Püf noktası) Finansman açısından önemli nokta, 2.000 TL’nin 29 gün erken ödeme maliyetinin, 3.000 TL’lik bir senete yansıtılmasıdır. Bu durumda, 2.000 liranın 29 günlük maliyeti ile, 3.000 TL’nin 29 günlük maliyetinin eşit olmadığı aşikadır. 2.000 TL’de 29 gün olan bir değer, 3.000 TL’de muhakkak daha az olacaktır.

Yöntem 1 )

1) Olması gerekenler yani, 03.03.2009 vadeli 2.000 TL + 06.04.2009 vadeli 3.000 TL yi birleştirelim. Yani ortalamasını alalım. 5.000 TL’lik 23.03.2009 vadeli senet.

2) Burdan anlamamız gereken, gerçekleşenlerin ortalamasının da 23.03.2009 olması gerekmektedir. (Tabi sizin aklınıza ORTALAMA VADE nasıl alınır gibi bir soru gelmiş olabilir. Forumda bununla ilgili örnekler var, örneğin benim çok detaylı bir şekilde anlattığım bir başlık vardı onu inceleyin)

3) Soru şu şekle dönüştü; 2.000 TL 02.02.2009 ‘da ödendiğine göre, toplamın vadesi 23.03.2009 olması için kalan 3.000 TL’nin ödeme tarihi ne olmalıdır?

4) Ortalama vade formülünü hatırlayalım;

Ortalama Vade; Vadeye göre ağırlıklandırılmış tutarların toplamının, tutarlar toplamına bölümü’dür.

Tutarı, Vadeye göre ağırlıklandırmak için, VADE İLE TUTARI ÇARPIYORUZ.

Yani ortalama vade,
[(Vade1 * Tutar1) + (Vade2 * Tutar2) + (Vade .. * Tutar .. ) ] / (Tutar1 + Tutar2 + Tutar ... )

5) Bu durumda 23.03.2009 = [(2.000 * 02.02.2009) + ( x * 3.000 ) ]/ 5.000

Bundan sonrası matematik bilgisi ile x ‘i yalnız bırakmaya ve çok az excel bilgisine dayanıyor.

Ufak bir not daha, tarihleri sayı gibi çarpabilirsiniz. Excel’de Tarihler aslında, tarih görünümlü sayılardır. Yukarıdaki örnekteki tarihlerin sayılara dönüşmüş hali ile formül şu şekildedir.

39.895 = [ (2.000 * 39.846) + ( x * 3.000 ) ] / 5.000

6) x'i yanlız bırakmak için eşitliğin soluna ve sağına sayıları gönderelim

39.895 * 5.000 = 79.692.000 + 3000x

199.475.000 = 79.692.000 + 3000x

199.475.000 - 79.692.000 = 3000x

119.783.000 / 3000 = x

x = 39927,667

7) x sayısı, yani 3.000 TL'nin olması gereken vadesi 39.927 çıktı. Bu aslında bir tarih sayısı. Excel'de bunu tarih formatına çevirerek hangi sayıya geldiğini görelim. (Hücre Biçimlendir / Sayı 'dan Tarih formatı uygulayın) 24.04.2009 çıktı

Bu noktada püf noktasını hatırlayın 29 günden daha az gün çıkmalıydı.

3.000 TL'yi 06.04.2009 yerine 24.04.2009 vadesine verdik. Demekki 18 günlük fark oldu. Püf noktasındaki mantığa uyuyor.

Yöntem2) Ben 1.yöntem ile anlattım. Yani, Olması gerekenlerin Ortalama tarihi ile gerçekleşenlerin ortalama tarihi eşit olmalıdır.

Yöntemler çeşitlendirilebilir. Örneğin, 1 nci senetteki maliyet kaybı ile 2 nci senetteki maliyet kazancı eşit olmalıdır gibi bir mantıktan da bir matematik formülü oluşturulabilir. Bana birinci yöntem daha sade geldi.

Ve mirr arkadaşıma bir tafsiyem, muhtemelen ilk okumada yukarıdaki örneği anlamamışsındır ama sorduğun soru işinin bir parçası ise mantığı anlayana kadar tekrar tekrar oku. Bilgiye öğrenmenin en kısa yolu okumak ve anlamaktır.

Sevgilerimle,

 

[Erdem Akdemir]

üstat sen buralara uğrarmıydın

 

[mirrr]

erken ödeme vade hesabı için ilgilenen,emeği gecen kardeşlerime,abilerime çok teşekkür ederim sağolsunlar,varolsunlar.