Hesaplanan yasal faiz tahsil edilmiş ise borç toplamına dahil edilmesin

[mars2]

İyi Günler;

Aylık 1800,00 ₺ bedel üzerinden yıllık 21.161,00₺ bedelle bir mal satışı veya alışı bulunmaktadır.

Tablomun F sutununda yatırılan tarih, H sutununda ise yasal faiz hesaplamaktadır. H39 hücresinde toplam yasal faiz toplanını almakta, ancak ben 1 taksiti geç ödediğim zaman hesaplanan fiazi de ödemiş bulunacağım varsayımından H39 hücresinde bu hesaplanan faizi toplama dahil etmeyecek formül nedir.

Sıra Nosu	Aylık Bedel	Vade Tarihi	Tahsil Edilen Bedel	Ödenmeyen & Kalan Bedel	Yatırılan & Hesaplanan Tarih	Gün Sayısı	Yasal Faiz [Yatırılan Tarihe Kadar]	Eksik Yatırılan Bedelden 12 02 2022 Tarihine Kadar ki Yasal Faiz Tutarı	Toplamı	Açıklama
1.	1.800,00 ₺	15.10.2020	1.800,00 ₺	0,00 ₺	15.10.2020		0,00 ₺		0,00 ₺
2.	1.800,00 ₺	15.11.2020	1.800,00 ₺	0,00 ₺	15.11.2020		0,00 ₺		0,00 ₺
3.	1.800,00 ₺	15.12.2020	1.800,00 ₺	0,00 ₺	15.11.2021	335	148,68 ₺		148,68 ₺
4.	1.800,00 ₺	15.01.2021	1.800,00 ₺	0,00 ₺	15.11.2021	304	134,93 ₺		134,93 ₺
5.	1.800,00 ₺	15.02.2021	1.800,00 ₺	0,00 ₺	15.11.2021	273	121,17 ₺		121,17 ₺
6.	1.800,00 ₺	15.03.2021	0,00 ₺	1.800,00 ₺	15.11.2021	245	108,74 ₺		1.908,74 ₺
7.	1.800,00 ₺	15.04.2021	0,00 ₺	1.800,00 ₺	15.11.2021	214	94,98 ₺		1.894,98 ₺
8.	1.800,00 ₺	15.05.2021	0,00 ₺	1.800,00 ₺	15.11.2021	184	81,67 ₺		1.881,67 ₺
9.	1.800,00 ₺	15.06.2021	0,00 ₺	1.800,00 ₺	15.11.2021	153	67,91 ₺		1.867,91 ₺
10.	1.800,00 ₺	15.07.2021	0,00 ₺	1.800,00 ₺	15.11.2021	123	54,59 ₺		1.854,59 ₺
11.	1.800,00 ₺	15.08.2021	1.500,00 ₺	300,00 ₺	15.11.2021	92	6,81 ₺	13,39 ₺	320,19 ₺
12.	1.800,00 ₺	15.09.2021	1.550,00 ₺	250,00 ₺	15.11.2021	61	3,76 ₺	9,25 ₺	263,01 ₺
	Toplam		12.050,00 ₺	9.550,00 ₺			823,23 ₺	22,64 ₺	10.395,86 ₺

 

[ÖmerFaruk]

Altın üye olarak excel dosyanızı (hatta tek bir sayfa) patlaşırmısınız

 

[mars2]

Örnek ektedir.

 

[mars2]

İyi Günler;
Konu güncel olup yardımlarınız beklenmektedir.

 

[mars2]

İyi Günler;
Konu güncel olup yardımlarınız beklenmektedir.

 

[ÖmerFaruk]

Kafam karışıyor okudukça.

Öncelikle H39 hücresi H sütunun toplamı olacaksa, sorunuzun çözümü için atılacak ilk adım, H sütunundaki değerlerin doğru hesaplanması olacaktır diye düşünüyorum.
Formüllerinizde çok uzun olmuş okumak anlamak zor.
Bu yüzden baştan düzelterek gidelim.

H sütunu ödeme tarihine kadar işlemiş faiz toplamı (Yıllık %9)
I Sütunu eksik ödeme varsa 15.2.2022 (yada bugün) tarihine kadar bu eksik kısma işleyen faiz tutarı olacaksa

H27 ye
=B27*9*(F27-C27)/36500

I27 ye
=E27*9*(BUGÜN()-F27)/36500

Teknik olarak doğrusunu bilemiyorum.
Ancak benin mantığıma göre ödeme tarihine kadar işlemiş olan ve tahsil edilmemiş H sütunundaki değer de Bugünün tarihine kadar faizlendirilmelidir.
I27 ye
=(E27+H27)*9*(BUGÜN()-F27)/36500

 

[mars2]

İyi Akşamlar;

Sayın Ömer Faruk bey; öncelikle ilginiz ve çözüme katkınız için teşekkürler.

H39 hücresinde, H2:H38 sütunun toplamı olacak,

H sutununda "=EĞER(G27="";0;EĞER(VE(F27>C27;E27=0);B27*9%*1/365*G27;EĞER(VE(F27>C27;E27>0);E27*9%*1/365*G27;EĞER(C27>BUGÜN();"";EĞER(E27>=0;D27*9%*1/365*G27;EĞER(C27>=F27;0))))))

H sutununda: ilgili satırlarda, iki tarih ve borç miktarı ile ödeme miktarını karşılaştırıp ona göre faiz hesaplama yapmaktadır.

"I" sutunuda ise ödemesi gereken bedelden daha az miktar ödemesi halinde kalan kısma bugüne kadarki dönem için faiz hesaplamaktadır.

D sutunundaki hücrelerde, tahsil edilen miktar için hesaplanan faizin de tahsil edildiği varsyımla, H39 hücresinde toplam faiz borcundan bu kadar miktar kadar az olması gerekiyor.

Örneğin E27 hücresinde kalan borç bulunmaması halinde buna karşılık gelecek faizın örneğimizdeki 148,24 ₺'ninde ödendiği kabul ettiğimizde, toplam borç ve faiz de (H39 hücresinde) 148,24₺ daha düşük olması gerekir.

Förmül olarak (H39 hücresinde) =Eğer( E27 = 0; (H27:H38)-H27 gibi)

1.800,00 ₺

15.11.2020

1.800,00 ₺

0,00 ₺

15.10.2021

334

148,24 ₺

148,24 ₺

Yukarıdaki eğer'li formülü H39 hücresine 12 adet eğer formülü eklmek mümkün olmadığından çıkış yolu olarak önerileriniz ve çözümde yardımlarınız beklenmektedir.

 

[ÖmerFaruk]

Önceki mesajımda verdiğim formülleri deneyip sonucu gördünüz mü?

 

[mars2]

Sayın ÖmerFaruk;

H27 ye
=B27*9*(F27-C27)/36500

I27 ye
=E27*9*(BUGÜN()-F27)/36500

Teknik olarak doğrusunu bilemiyorum.
Ancak benin mantığıma göre ödeme tarihine kadar işlemiş olan ve tahsil edilmemiş H sütunundaki değer de Bugünün tarihine kadar faizlendirilmelidir.
I27 ye
=(E27+H27)*9*(BUGÜN()-F27)/36500

Önceki mesajlarınızdaki formülleri denedim ancak, belli şartları sağlamadğı zaman hata vermektedir.

 

[ÖmerFaruk]

Belli şartlar nedir bilemiyorum.
Nasıl bir hatadan bahsediyorsunuz onu da haliyle anlayamıyorum.

Daha açıklayıcı ve anlaşılır bir şekilde ifade ederseniz onlara da çözüm bulabiliriz.

Verdiğim formüller normal durumda doğru çalışıyor olmalı. Son mesajınızdaki son cümleden normal şartlarda formüllerin doğru (istediğiniz) sonucu ürettiğini düşünüyorum.