İki Tarih Arasına Göre Belirlenen Oranlara Uyan Tarihlere Göre Otomatik Hesaplama

[my_gan]

Herkese merhaba,
Sormak istediğim soru aslında faiz hesaplaması ile ilgili.
Örnek vermem gerekirse TCMB Reeskont faiz oranları belli aralıklara göre açıklanmış.
29.06.2018 ile 10.10.2019 arası oran 18,50
11.10.2019 ile 20.12.2019 arası oran 17,25
21.12.2019 ile 12.06.2020 arası oran 12,75
13.06.2020 ve sonrası için oran 9

Yukarıdaki açıklanan tarih aralıkları referans olacak şekilde; elimde başlangıç ve bitiş tarihleri mevcut.

Örnek: 01.01.2019 ile 26.02.2020 aralığında 250.000 TL'ye faiz hesaplaması yapacağım. Yukarıdaki referans aralıklarına göre faiz oranlarımı otomatik bulabileceğim bir formül var mıdır acaba ?

Örnek dosyanın linki aşağıdaki gibidir;

İndir Örnek Dosya

Dosyayı indir Örnek Dosya

dosya.co

 

[my_gan]

Yukarıdaki verdiğim 250.000 TL örneğine göre 01.01.2019 ile 26.02.2020 aralığı için 4 değişik faiz oranı ile hesaplama yapmam lazım.

01.01.2019 ile 10.10.2019 aralığına isabet eden günlere %18,50 oranında faiz hesaplanmalı,
11.10.2019 ile 20.12.2019 aralığına isabet eden günler için %17,25 oranında faiz hesaplanmalı,
21.12.2019 ile 12.06.2020 aralığına isabet eden günler için %12,75 oranında faiz hesaplanmalı,
13.06.2020 ile 26.02.2020 aralığına isabet eden günler için %12,75 oranında faiz hesaplanmalı,

eğer formülü ile yaparım diye düşündüm ama 2-3 saattir uğraşıyorum yapamadım. Yardımcı olacaklara şimdiden çok teşekkür ediyorum.

 

[Korhan Ayhan]

Örnek dosyanızdaki B11 hücresindeki tutar için faiz hesaplama örneği verebilir misiniz?

 

[my_gan]

Korhan Bey merhaba.
Örnek vermem gerekirse normalde faizler Ana para x faiz oranı x vade ile bulunuyor.
Benim örneğimde ana para belli sadece. Ana para tutarları da B11, C11 ve D11 hücrelerinde yazanlar.

Eğer ikinci mesajımda yazdığım 4 değişken yerine sadece 1 değişken olsaydı formülüm;
B11*faiz oranı*gün sayısı şeklinde olacaktı.

anlatabilmişimdir inşallah.

 

[Korhan Ayhan]

B12 hücresinde görmek istediğiniz sonuç nedir?

 

[my_gan]

Korhan Bey,
İsterseniz aşağıdaki linkteki dosya ile yapabilirsiniz. Günlük faiz oranı ekledim.

İndir Örnek Dosya

Dosyayı indir Örnek Dosya

dosya.co

B12 hücresinde görmek istediğim sonuç;

(B11*faiz oranı*gün sayısı) + (B11*faiz oranı*gün sayısı) + (B11*faiz oranı*gün sayısı)

Faiz oranları referans aralığına göre D2, D3,D4 ve D5 hücrelerinden alınacak.
Gün sayısı da aynı şekilde referans aralığına göre belirlenecek.

 

[Korhan Ayhan]

Ben sonuç olarak kaç çıkması gerekiyor diye sormuştum.

Sanırım net ifade edemedim.

B12 için bu tutar doğru mudur?

76.730,36

 

[my_gan]

Ben 82.290,66 TL buldum Korhan Bey,

 

[Korhan Ayhan]

Tamam hesaplama adımlarını yazar mısınız?

 

[my_gan]

Korhan Bey ekteki dosyada sarı ile renklendirdim yaptığım hesaplamayı.

İndir Örnek Dosya

Dosyayı indir Örnek Dosya

dosya.co

 

[Korhan Ayhan]

Dosyanızda A5 hücresindeki tarih hatalı olduğu için hesaplama yanlış çıkıyor.

Benim bulduğum sonuç ; 82.737,14

621 gün için bu sonuç çıkıyor. Sizin hesabınızda 3 gün eksiklik var.

 

[my_gan]

Korhan Bey A5 hücresine 2020 yazacağıma yanlışlıkla 2010 yazmışım.
doğrusu 2020 olmalı.

 

[Korhan Ayhan]

Benim bildirdiğim sonuç doğru mu?

 

[my_gan]

Dosyanızda A5 hücresindeki tarih hatalı olduğu için hesaplama yanlış çıkıyor.

Benim bulduğum sonuç ; 82.737,14

621 gün için bu sonuç çıkıyor. Sizin hesabınızda 3 gün eksiklik var.

normalde iki tarih arasındaki farkı alınca 621 çıkıyor, ama tek tek yapınca daha az çıktı bende anlamadım.

 

[my_gan]

Benim bildirdiğim sonuç doğru mu?

Doğru diye düşünüyorum Korhan Bey, benim rakamım ile sizin rakamınız arasında çok az fark var. Bu fark da 3 günden kaynaklı sanırım.

 

[Korhan Ayhan]

Deneyiniz.

Harici Link (Silinebilir) ; https://s7.dosya.tc/server18/m10n92/Tarih_Kirilimina_Gore_Faiz_Hesaplama.xlsx.html

 

[my_gan]

Korhan Bey çok teşekkür ederim. Elinize sağlık.
Ben 3 işlem için de manuel hesaplama yaptım çok az farklar çıkıyor. Onlar da gün hesabından kaynaklı sanırım. Biraz önce yukarıda yazdığınız gibi 2-3 gün fark çıkıyor demiştiniz. Bundan kaynaklı sanırım
Son olarak formülün Türkçesi nedir acaba Hiç kullanmamıştım bu fonksiyonu.

 

[Korhan Ayhan]

Dosyayı açtığınızda farklı bir dilde mi görünüyor?

 

[my_gan]

Korhan Bey Türkçe gözüküyor da daha önce hiç kullanmamıştım bu fonksiyonları o yüzden sordum. Sizi çok yordum bu arada. Tekrar tekrar teşekkür ediyorum.

 

[Korhan Ayhan]

Merhaba,

Formül B8 hücresindeki başlangıç tarihinden başlayarak aradaki gün farkı kadar tarih dizisi oluşturmaktadır. Sonra bu tarihleri ARA fonksiyonu ile A2:A5 tarihleri içinde arayarak denk gelen satırı tespit etmektedir. Sonra bulduğu satırın D sütunundaki oranı vermektedir. Bunu oluşan bu tarih dizisindeki bütün günler için yapmaktadır. TOPLA.ÇARPIM ve ARA fonksiyonlar dizi mantığıyla çalıştığı için bu işlemi pratik şekilde yapmaktadır. En son olarak bulunan tüm günlük oranlar TUTAR hücresi ile çarpılarak toplam faiz tutarı bulunmaktadır.